Cómo combinar CORRECTAMENTE las Inversiones y el Trading

las principales ideas presentadas en el texto sobre la diferenciación entre invertir y hacer trading, la idoneidad de cada actividad para distintos perfiles, la posibilidad de combinar ambas, y la forma correcta de hacerlo. El autor enfatiza que invertir y hacer trading son actividades fundamentalmente diferentes, comparándolas con el fútbol y el póker respectivamente. Mientras que la inversión se centra en el crecimiento a largo plazo del valor de los activos, el trading busca ganancias a corto plazo a través de la negociación y requiere habilidades específicas. El texto concluye que, si bien combinar ambas actividades puede ofrecer beneficios de diversificación y mitigación de riesgos (al ser actividades no correlacionadas), la forma más recomendable de hacerlo es manteniendo cuentas separadas para cada una, idealmente en un broker que facilite esta separación.

Principales Temas e Ideas Clave:

1. Diferencias Fundamentales entre Invertir y Hacer Trading:

• Horizonte Temporal: La inversión se enfoca en el largo plazo, mientras que el trading es una actividad de corto o mediano plazo.
• «la inversión suele ser una actividad de largo plazo Mientras que el trading suele ser una actividad de corto o mediano plazo»
• Fuente de Ganancias: En la inversión, las ganancias provienen principalmente de la valorización del activo a lo largo del tiempo. En el trading, las ganancias dependen de las habilidades de negociación del individuo en el corto plazo.
• «en las inversiones las ganancias o pérdidas están determinadas principalmente por la valorización o desvalorización del activo en el que estamos invirtiendo […] mientras que en el trading las ganancias o pérdidas están determinadas prácticamente en su totalidad por las habilidades de la persona que hace el trading»
• Naturaleza de los Activos: Los inversores buscan activos que generen valor por sí mismos a largo plazo (acciones de empresas sólidas, bienes raíces, commodities como el oro, renta fija). Los traders pueden operar con cualquier activo que cotice en bolsa, independientemente de su tendencia a largo plazo (ejemplo del petróleo).
• «cuando invertimos estamos buscando activos financieros que generen valor por sí solos […] mientras que con el trading no precisamente necesitamos instrumentos que suelan incrementar de valor en el largo plazo prácticamente podemos hacer trading con cualquier activo que cotice en bolsa»
• Facilidad de Ejecución: Invertir se considera una actividad más sencilla y accesible para la mayoría de las personas, incluso con poca experiencia (ejemplo de los ETFs). El trading requiere un desarrollo de habilidades y conocimientos del mercado.
• «invertir es mucho más fácil que hacer trading»

1. Idoneidad de Cada Actividad:

• La inversión es presentada como algo que la mayoría de las personas deberían hacer para alcanzar metas financieras y proteger su dinero de la inflación.
• «invertir es algo que la mayoría de personas deberían hacer No solo porque es la mejor forma de alcanzar sus metas financieras y proteger su dinero de la inflación sino Además porque es relativamente sencillo»
• El trading se compara con el deporte profesional (fútbol): no es para todos, pero con tiempo, esfuerzo y desarrollo de habilidades, se pueden obtener beneficios.
• «el trading no es para todo el mundo pero al igual que con el fútbol profesional si decides poner tiempo y esfuerzo suficiente en desarrollar las habilidades que necesitas para volverte un buen Trader puede que encuentres beneficio en ello»

1. Posibilidad y Beneficios de Combinar Inversión y Trading:

• Si un individuo es un trader rentable de manera consistente, combinar el trading con inversiones a largo plazo puede ofrecer una forma no correlacionada de obtener beneficios de los mercados financieros.
• «si tú sí puedes ser un buen Trader un Trader rentable que consigue beneficios consistentemente en el largo plazo partiendo de ese supuesto Entonces sí hay un beneficio en combinar esta actividad con tus inversiones de largo plazo […] es una forma no correlacionada de obtener beneficios de los mercados financieros»
• Esta combinación puede ayudar a mitigar las pérdidas en una de las cuentas durante períodos de bajo rendimiento en la otra, actuando de manera similar a la estrategia de los fondos de cobertura.
• «en esos meses donde las acciones produjeron pérdidas tú en tu cuenta de trading hubieras logrado obtener resultados positivos lo que hipotéticamente te hubiera podido ayudar a mitigar las pérdidas en tus inversiones de largo plazo de esta misma forma y entendiendo que tampoco en el trading todos los meses son positivos los meses positivos en tus inversiones de largo plazo pueden ayudarte a mitigar los meses negativos en tu cuenta de trading»

1. La Forma Correcta de Combinar Inversiones y Trading:

• La recomendación principal es mantener las actividades de inversión a largo plazo y trading en cuentas separadas.
• «la mejor forma de combinar estas dos actividades es no haciéndolo pero si me acabas de decir que hay beneficios en combinarlas calma calma como dice el mismo Benjamin graham en su libro El inversor inteligente si quieres hacer trading lo mejor que puedes hacer es hacerlo en una cuenta separada de tu cuenta de inversiones es decir nunca trates de combinar inversiones a largo plazo con trading en una misma cuenta»
• Esta separación evita conflictos entre las estrategias de largo y corto plazo, y el potencial de «volverse loco» al recibir señales contradictorias para la misma cuenta.
• «habrá ocasiones en las que tu estrategia de largo plazo te diga aprovecha la caída para comprar más mientras que tu estrategia de corto plazo en trading te puede estar diciendo aprovecha la tendencia negativa para vender en corto es por eso que la mejor forma de combinar estas dos actividades es haciéndolas por separado teniendo una cuenta dedicada a tus inversiones a largo plazo y si lo deseas otra cuenta dedicada al trading»
• Se menciona el broker Admirals como un ejemplo que facilita esta separación al permitir tener cuentas separadas de inversión y trading bajo un mismo usuario, con la ventaja de poder mover fondos entre ellas de forma gratuita y rápida.
• «admiral es actualmente el único broker que conozco seguro y regulado que te permite tener Bajo el mismo usuario dos cuentas separadas una de inversiones y una de trading y ambas con excelentes condiciones»
• El autor comparte su propia experiencia utilizando esta separación de cuentas en Admirals, mostrando ejemplos de cómo traslada ganancias del trading a su cuenta de inversión para aprovechar oportunidades de compra en acciones.

1. Advertencias y Consejos Adicionales:

• No sacrificar las inversiones mensuales planificadas por dedicar dinero al trading. El dinero para trading debe ser adicional al capital destinado a la inversión a largo plazo.
• «no sacrifiques tus inversiones mensuales por hacer trading […] si quieres empezar a hacer trading sigas todos los meses invirtiendo disciplinadamente tus [$] en la cuenta de inversiones a largo plazo y para tu cuenta de trading saques un dinero extra adicional a este dinero que estás invirtiendo mensualmente»
• Es crucial educarse adecuadamente y practicar el trading para desarrollar las habilidades necesarias antes de esperar obtener beneficios consistentes.
• «es importante que si decides darle una oportunidad te eduques adecuadamente y tengas Claro que deberás practicarlo hasta Volverte bueno en ello»
• Se promociona un curso gratuito de trading y un tutorial para crear una cuenta demo en Admirals como recursos para aquellos interesados en iniciarse en el trading.

Conclusiones:

El texto proporciona una clara distinción entre inversión y trading, resaltando sus diferencias en términos de horizonte temporal, fuente de ganancias, naturaleza de los activos y facilidad de ejecución. Se enfatiza que la inversión a largo plazo es fundamental para la mayoría de las personas, mientras que el trading es una actividad más especializada que requiere habilidades y dedicación. Si bien es posible combinar ambas actividades para diversificar y potencialmente mitigar riesgos, la estrategia clave es mantener cuentas separadas para evitar conflictos estratégicos y facilitar la gestión de cada actividad de manera independiente. Finalmente, se aconseja no sacrificar las inversiones a largo plazo por el trading y subraya la importancia de la educación y la práctica para aquellos que deseen incursionar en el mundo del trading.convert_to_textConvertir en fuenteNotebookLM puede ofrecer respuestas inexactas. Compruébalas.